Em 2020, a maioria dos consumidores e instituições bancárias está geralmente familiarizada com a inteligência artificial que impulsiona a automação inteligente no setor bancário. O conceito tem sido discutido em salas de reuniões há anos. Hoje, muitas organizações estão levando as conversas para o próximo nível e implantando tecnologias baseadas em IA em toda a empresa.
No entanto, os bancos prontos para utilizar a automação inteligente, que inclui IA e automação de processos robóticos, devem buscar áreas que possam obter os maiores benefícios em termos de aprimoramento de sua transformação digital e eficiência de fluxo de trabalho. Sem mencionar que muitos bancos lutam para determinar quais tecnologias devem ser priorizadas para obter o máximo de seus investimentos e quais podem se alinhar melhor com seus objetivos de negócios.
A melhor maneira de encarar a automação inteligente no futuro é como uma solução que pode oferecer melhorias em toda a jornada do cliente.
Por exemplo, a automação inteligente pode ajudar os agentes de atendimento ao cliente a desempenhar melhor suas funções automatizando logins de aplicativos ou ordenando tarefas de uma maneira que garanta que os clientes recebam um serviço melhor e mais rápido. Outros exemplos em que a automação inteligente pode ser aplicada incluem fechamento de contas, envio de notificações, bloqueio de contas, entrega de códigos de segurança e gerenciamento de transferências de clientes para ajudar a melhorar a eficiência operacional e a experiência do cliente.
Esses são os tipos de tarefas que podem causar muito atrito. Com a automação, os funcionários podem passar mais tempo se concentrando nos clientes do banco, em vez de em cada caixa que devem verificar.
Funções bancárias que se beneficiam da automação
Um estudo descobriu que os executivos bancários agora esperam que as tecnologias baseadas em IA não apenas transformem seu setor, mas também adicionem ganhos líquidos em empregos. Vamos discutir os componentes do setor bancário que podem se beneficiar da automação inteligente.
Financiamento do comércio
Você encontrará requisitos para altos níveis de documentação com uma ampla variedade de sistemas diferentes que podem ser aprimorados removendo os silos através de automação inteligente.
Desconto e financiamento de contas
Reduza o processamento manual de solicitações de financiamento e desconto. Além disso, automatize processos repetíveis na cadeia de suprimentos e em torno do capital de giro.
Operações de crédito comercial
Começando com a integração do cliente, a automação inteligente pode recuperar rapidamente dados relevantes de documentos de empréstimo estruturados e não estruturados e, em seguida, automatizar a entrada desses dados nos sistemas de processamento de empréstimos e abertura de contas, acelerando assim o ciclo de vida dos empréstimos comerciais.
Regulamentação e conformidade bancária
Com a lista interminável de requisitos para atender às exigências regulatórias e de conformidade, a automação inteligente pode aprimorar o esforço operacional.
Anti-lavagem de dinheiro (AML) e triagem de sanções
A automação inteligente no setor bancário pode ser usada para recuperar nomes e títulos para alimentar sistemas de triagem que podem identificar falsos positivos.
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Carta de crédito e garantias
Automatize alterações de cálculo, notificações e extração de dados de aplicativos de carta de crédito.
Pagamentos de entrada/saída
Automatize tarefas de processamento de pagamentos repetíveis para acelerar transferências e recuperar detalhes de formulários de transferência de fundos para automatizar transferências de fundos de saída, bem como pagamentos de fornecedores e processamento de folha de pagamento.
Operações de gestão de caixa
Existem muitos processos manuais envolvidos com a reconciliação de faturas e pedidos de compra. Alguns bancos podem estar lidando com grandes volumes de faturas. A automação inteligente pode ser usada para identificar várias estruturas de faturas para recuperar os dados necessários para acionar as próximas etapas do processo e/ou inserir os dados nos sistemas contábeis do banco.
Automação de triagem de transações
A automação inteligente pode automatizar a remoção dos falsos positivos mais comuns, ao mesmo tempo em que deixa uma trilha de auditoria que pode ser usada para atender à conformidade.
Pagamentos de importação e exportação
A recuperação de dados de contas, certificados e faturas pode ser automatizada, bem como a entrada de dados em sistemas de processamento de pagamentos para importadores, para que as operações de pagamento sejam simplificadas e os processos manuais reduzidos.
Operações de pagamento automatizadas
Considere automatizar os pagamentos recebidos e efetuados para que os operadores humanos possam gastar mais tempo em tarefas estratégicas. Além disso, vários processos em torno de investigações de problemas de pagamento também podem ser automatizados para melhorar a velocidade de processamento.
Investigações e reparos de pagamento
Em caso de números de conta ausentes ou incorretos, a automação inteligente pode ser usada para enviar alertas e/ou respostas. Além disso, os problemas em encontrar discrepâncias nas taxas de câmbio ou até mesmo pagamentos podem ser automatizados. Outro problema frequente de processamento de pagamentos é quando os beneficiários alegam não recebimento de fundos, mas a automação inteligente pode ser implantada para enviar respostas automatizadas em casos como esses.
Considere repensar seus fluxos de trabalho ou até mesmo fazer mudanças organizacionais muito necessárias. Comece pequeno com tarefas repetíveis, digitais, baseadas em regras e estruturadas. Quando o valor da automação inteligente for perceptível, passe a trabalhar com automação de processos em torno de dados não estruturados e semiestruturados, como documentação de identidade, e-mails, formulários de seguro e aplicativos.
Há muitos exemplos de como a automação inteligente está ajudando os bancos atualmente e como ela pode ajudar os bancos a permanecerem competitivos tanto hoje quanto no futuro, repletos de conformidade regulatória em evolução. No final, tudo se resume a quão bem a automação inteligente é executada na jornada de ponta a ponta do cliente e do funcionário.
Então, quais são os próximos passos para os bancos interessados em usar a automação inteligente. Primeiro, é crucial identificar os casos de uso apropriados, como processos repetíveis e estruturados, e priorizá-los com base no alinhamento com os objetivos de negócios.
Certamente é mais eficaz começar pequeno e aprender com o resultado. Construa seu plano interativamente, mas avalie minuciosamente cada implantação de projeto. Torne uma prioridade para sua instituição trabalhar de forma inteligente e elimine os silos que sufocam todos os departamentos. A partir desse escopo, os bancos podem então elaborar um plano estratégico para ter sucesso no futuro.
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