Podemos afirmar hoje que chegamos à era da automação. De Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina a Automação Financeira e Robótica, somos oficialmente uma civilização automática.
Em todos os setores, todos os negócios e todas as empresas, as finanças e a forma como são gerenciadas são vitais para o crescimento e o desenvolvimento de uma empresa.
Seja você proprietário de uma empresa, CFO ou parte do departamento financeiro, o papel da automação no futuro das finanças é vital para seu papel, crescimento e evolução de sua organização.
Automação financeira, entretanto, não significa apenas automatizar a folha de pagamento, ela vai muito além, incluindo avaliação de risco, auditoria e conformidade, entre muitos outros aspectos.
Automatizar processos significa obter novos insights de dados existentes para otimizar decisões de crédito e melhorar o gerenciamento de risco financeiro, por exemplo, e melhorar a experiência do cliente.
Dar o primeiro passo em direção à automação financeira pode parecer assustador. No entanto, com mais empresas adotando a automação em suas práticas diárias, fica claro o poder que essa tecnologia possui.
Então, o que é automação financeira, quais suas vantagens, seu futuro e como você pode implantá-la na sua empresa?
O que é automação financeira?
A automação financeira é o processo de utilização de tecnologia para concluir tarefas com o mínimo de intervenção humana. Essas tarefas normalmente seriam realizadas por funcionários, o que, em tese, libera tempo para que eles realizem tarefas mais complexas ou até mesmo essenciais para o seu negócio.
De acordo com um estudo de automação da pesquisa de automação do McKinsey Global Institute, as tecnologias atuais em uso podem automatizar totalmente 42% das atividades financeiras e, principalmente, automatizar mais 19%.
Embora muitos ainda considerem a automação financeira e o software inteligente no horizonte, as organizações já começaram a utilizar ferramentas e tecnologias de ponta, como análise avançada, automação de processos, consultores robóticos e programas de autoaprendizagem.
Muito mais ainda está por vir à medida que as tecnologias evoluem, tornam-se mais amplamente disponíveis e são colocadas em usos inovadores.
Níveis de automação
As formas iniciais de automação eram (e ainda são) macros e scripts: automação simples baseada em regras que repete o trabalho simples com dados altamente estruturados – coisas como operações gerais de contabilidade, gerenciamento de receita e desembolso de caixa têm uma capacidade totalmente automatizada com tecnologias já existentes.
Automação Robótica de Processos (RPA)
RPA é a base (acima de macros e scripts) para entender os recursos de automação. Um exemplo de RPA seria um software simples que pode executar tarefas repetitivas rapidamente com o mínimo de esforço, como algumas das tarefas rotineiras mencionadas anteriormente.
De acordo com a pesquisa da McKinsey, cerca de um terço das oportunidades em finanças podem ser capturadas usando tecnologias básicas de automação de tarefas como essas.
Inteligência artificial (IA) e automação inteligente (IA)
Na outra ponta do espectro está a inteligência artificial. A inteligência artificial é teoricamente alcançada quando o software é capaz de tomar decisões inteligentes enquanto ainda cumpre os controles usando algoritmos ou aprendizado de máquina.
Os algoritmos de aprendizado de máquina demonstram a capacidade dos computadores de receber um fluxo constante de dados, analisar esses dados em busca de padrões e recomendar soluções para problemas que os humanos nem conseguem ver, provando resultados muito positivos na melhoria da proficiência financeira de uma empresa.
Melhorias com automação de processos financeiros
O guarda-chuva das finanças – da folha de pagamento às previsões preditivas pode envolver tarefas domésticas e repetitivas que deixam tempo e recursos limitados para se concentrar em atividades de agregação de valor para expandir sua organização.
Quando a automação de processos financeiros é adicionada, ela serve como um suporte fundamental para liberar os recursos e o tempo necessários.
Como essas tecnologias podem cobrir mais terreno e analisar mais profundamente as finanças da empresa, muitas organizações estão descobrindo que as tecnologias de IA e automação estão melhorando ativamente seus resultados.
À medida que IA, RPA e IA continuam a usar o aprendizado de máquina para fazer mais e executar tarefas mais complexas, oferecendo insights sobre finanças, estamos vendo como isso pode ser incorporado à estratégia organizacional de longo prazo de uma organização.
O que a automação de processos financeiros pode significar para a estrutura de trabalho
Não há dúvida de que a introdução da automação financeira mudará as funções de muitos funcionários e até mesmo a maneira como os funcionários são treinados ou progridem em direção aos objetivos de carreira.
Uma coisa é certa, porém, a automação substituirá tarefas de baixo valor, simples e demoradas, dando aos funcionários a flexibilidade de expandir suas funções e gastar mais tempo em atividades de agregação de valor para ajudar a impulsionar a vantagem competitiva de uma empresa.
Veja cinco passos que podem ajudar as empresas que adotam a automação financeira a fazer a transição o mais suave possível:
- Prepare-se para riscos de capital humano como você se prepararia para quaisquer outros riscos;
- Ajude as pessoas a encontrar o caminho;
- Criar suporte organizacional;
- Espere mudanças nos empregos, remunerações e estrutura;
- Aprenda novas maneiras de desenvolver sua equipe.
Para liberar todo o potencial da automação financeira, os gerentes devem estar dispostos a reestruturar processos e redistribuir recursos para otimizar a eficiência e a produção.
Outra consideração para quem deseja adotar a tecnologia de automação e IA é a garantia e a verificação.
Esse trabalho de verificação garante que a tecnologia instalada esteja fazendo o que deve fazer, no nível de trabalho necessário para atender aos requisitos de conformidade e aos padrões de garantia de qualidade.
Um futuro com automação financeira
Embora os algoritmos de IA e aprendizado de máquina ainda sejam considerados primários, isso não significa que os líderes financeiros devam esperar que eles amadureçam completamente.
Muitas plataformas e provedores de automação estão bem estabelecidos, com infraestrutura, segurança e governança para dar suporte a programas corporativos.
Onde um gerente antes precisava esperar que uma equipe de TI sobrecarregada configurasse um bot, hoje uma pessoa financeira pode ser treinada para desenvolver grande parte do fluxo de trabalho de RPA.
O crescimento exponencial em dados estruturados alimentados por sistemas de planejamento de recursos empresariais (ERP), combinado com o custo decrescente do poder de computação, está abrindo novas oportunidades todos os dias.
O futuro da automação financeira parece brilhante, já começando a reformular a forma como os serviços financeiros são realizados em organizações grandes e pequenas.
Incorporar IA, RPA e outras formas de automação pode parecer assustador no início, pois há muitas tarefas e mudanças organizacionais que envolvem a implementação de novas tecnologias e processos.
Ao capacitar sua equipe financeira com a automação financeira, eles serão capazes de reduzir o tempo gasto em tarefas rotineiras, permitindo que a inteligência humana de sua equipe brilhe operacionalmente.
